Novčanik i život - stopa 10.800 rubalja. sa MIF-a, obuka 10 tjedana, datum 29.11.2023.

instagram viewer

Blok 1. Psihologija novca. Odnosi s novcem, barijere, financijske navike, svijest

Postoje mnoga vjerovanja u vezi s novcem: od "novac ne kupuje sreću" do "lako dođe, lako ode". Najčešće određuju našu zaradu, potrošnju i financijske probleme. Pa počnimo s njima. Također ćemo poraditi na emocijama i općenito na odnosu prema novcu.

Rezultat: transformacija odnosa prema novcu i odlučnost u preuzimanju odgovornosti.

1. TJEDAN PROMJENA MIŠLJENJA I PONAŠANJA
_______________

Lekcija 1. Ideje o novcu koje rađaju naše strahove
Praksa: rad sa tjeskobom i zastrašujućim očekivanjima

Ideje o novcu

Što dovodi do fantazija o novcu: istinske potrebe iza želje za bogaćenjem

Interni prigovori i nerealna očekivanja

Kako se nositi s tjeskobom i strahovima u vezi s novcem

Webinar “Razmišljanje o novcu bez ezoterije: kako to funkcionira” (osim tarife “Nezavisni”)
Stručnjak - Larisa Parfentyeva

Kako su razmišljanje i novac povezani
Koliko vam novca treba da budete sretni?
Brz način da prepoznate svoja ograničavajuća uvjerenja o novcu
Metafora novca: što zapravo mislite o novcu?
Koliko možete zaraditi ako ste tu gdje jeste?
Kako se nositi sa strahom da biste mogli ostati bez novca

Lekcija 2. Povezanost razmišljanja i financijskog ponašanja: zašto samo poznavanje financijskih instrumenata nije dovoljno
Vježbajte: analizirajte svoje financijsko ponašanje i način razmišljanja koji stoji iza njega

Kako naš mozak radi: kako misli i ideje o novcu utječu na naše financijsko ponašanje

Uloga nesvjesnog u ponašanju: kako se uključuje način autopilota
Kako analizirati svoje trenutno ponašanje i na razini razmišljanja utvrditi što stoji iza njega
Kako preuzeti odgovornost natrag u svoje ruke i uključiti se u način svjesnog upravljanja financijama

2. TJEDAN PREVLADAVANJE BARIJERA
_______________

Lekcija 3. Unutarnji otpor promjenama i kako ih prevladati
Praksa: Prvi koraci za prihvaćanje otpora

Što je otpor promjenama
Kako i zašto se javlja čak i kada se želimo promijeniti na bolje i zašto je to normalno
Kako uočiti otpor u sebi
Što će vam pomoći svladati otpor na startu i na velikoj udaljenosti?
Kako minimizirati otpor i djelovati

Lekcija 4. Ograničavajući stavovi i njihova transformacija
Praksa: rad na ograničavajućim uvjerenjima

Duboka uvjerenja o novcu: kako se formiraju i manifestiraju
Koliko pozitivno razmišljanje i afirmacije mogu biti opasni i zašto ne djeluju
Najčešća ograničavajuća uvjerenja o novcu
Stres vezan uz novac: strah od kišnog dana, kriza, sukobi u obitelji, gubitak ušteđevine
Kako zeleno promijeniti svoja uvjerenja

Webinar “Rad na ograničavajućim uvjerenjima”
Stručnjak - Marina Gogueva

Kako i zašto pronaći svoje glavne strahove u vezi s novcem
Analiza ograničavajućih uvjerenja o novcu
Pravila za promjenu postavki
Najčešće pogreške prilikom mijenjanja postavki (i kako ih izbjeći)

3. TJEDAN CILJEVI I MOTIVACIJA
_______________

Lekcija 5. Što stoji iza vaše motivacije?
Praksa: traženje potreba i želja koje će osigurati održivu motivaciju

Odakle dolazi motivacija?
Kako odrediti svoje potrebe
Zašto planovi, treninzi, knjige i motivacijski govori nisu dovoljni
Zašto formulirati i zapisati cilj nije isto što i postići ga
Što je potrebno za samomotivaciju

Webinar "A ako nema cilja: kako pronaći svoj san"
Stručnjak - Eva Katz

3 prakse koje će vas naučiti sanjati i postavljati svoje ciljeve
Učinkovit način da svoje snove razlikujete od drugih
Zašto snovi mogu biti idealan izvor energije i kako ih organizirati u svom životu
Što pretvara san u cilj i pomaže vam da se krećete prema njemu
Tehnike za treniranje - od malih snova do velikih ciljeva i stjecanja. Ekološki, bez utrke ili natjecanja

Lekcija 6. Odvajamo stvarne financijske ciljeve od nametnutih
Praksa: Određivanje stvarnih financijskih ciljeva

Zašto postaviti svoje financijske ciljeve?
Što je doista iza vaših ciljeva?
Nametnuti ciljevi: kako trendovi utječu na nas
Kako odrediti koji zahtjev zapravo želite "zatvoriti"
Koliko vam novca stvarno treba

Pitanja i odgovori: odgovori stručnjaka na pitanja (za sve tarife)

Grupni sastanak “Rad na ograničavajućim stavovima i uvjerenjima” s Marinom Goguevom (za tarifu sa stručnjakom)

🥳 Odmor 
Vrijeme tako da možete završiti sve lekcije i nastaviti dalje bez dugovanja.

Blok 2. Financijska pismenost

Hajde da shvatimo koliko vam je potrebno da budete sretni i kako to možete postići. Napravimo osobni financijski plan. Naučimo kako izgraditi proračun, a da pritom ne budemo previše ograničeni i uzimamo u obzir vaše životne vrijednosti.

Rezultat: postaviti financijske ciljeve i koordinate “točke zasićenja” u prihodima.

4. TJEDAN TOČKA A I FINANCIJSKI CILJEVI
_______________

Lekcija 7. Odredite svoju trenutnu situaciju i preuzmite kontrolu nad svojim financijama
Praksa: analiza vašeg trenutnog financijskog stanja i učinkovitosti upravljanja novcem

Zašto je važno biti realan u pogledu svoje situacije?

Što sada radite sa svojim osobnim financijama?

Kako procijeniti svoju imovinu (imovinu) i obveze (dugove)

Koje aspekte proračuna treba pratiti da bi se njime upravljalo?

Webinar “Kako se nositi s kreditima”
Stručnjak - Natalija Kolbasina

Što je kreditno opterećenje i kako ga izračunati
7 koraka do odabira kredita
Dobri i loši krediti
7 radnih načina za izlazak iz kredita
Kreditna povijest: što je to i kako to provjeriti

Lekcija 8. Financijski ciljevi i plan za njihovo postizanje
Praksa: izrada mape ciljeva i optimalnog plana za njihovo postizanje - s rokovima, potrebnom količinom ušteda, resursima

Vrste financijskih ciljeva
Kako stvoriti viziju budućnosti temeljenu na vrijednostima i definirati ciljeve
Kako pravilno postaviti financijske ciljeve
Kako napraviti plan za postizanje ciljeva: standardni i alternativni načini
Strategije za postizanje najčešćih financijskih ciljeva

5. TJEDAN ANALIZA TROŠKOVA I PRIHODA
_______________

Lekcija 9. Kako analizirati troškove
Praksa: analiza troškova za prošli mjesec (ili bilo koje proizvoljno razdoblje)

Zašto kontrolirati troškove?

Kako evidentirati troškove: učestalost evidentiranja i prikladni alati

Kako analizirati troškove i pronaći stavke u “sjeni” troškova

Kako optimizirati troškove bez štednje

Webinar “Kako živjeti slobodno i uživati ​​u karijeri”
Stručnjak - Irina Vasiljeva

Trošak položaja i funkcionalnosti. Analiza tržišta i zaključci
Usredotočite se na razvoj. Koje kompetencije morate razviti da biste povećali svoju tržišnu vrijednost?
Kako pravilno tražiti povećanje plaće
Dodatni izvori prihoda u zapošljavanju bez rizika od gubitka trenutnog posla

Lekcija 10. Gdje dobiti dodatni novac
Praksa: plan nadopune proračuna

Alternativni izvori prihoda
Porezne olakšice
Državni programi potpore
Analiza opcija: potencijal svakog alata, algoritam djelovanja
Neočigledne opcije i životni hakovi za uštedu i primanje dodatnog novca: odabir debitne kartice ili depozita

Pitanja i odgovori: odgovori stručnjaka na pitanja (za sve tarife)

6. TJEDAN PLANIRANJE OSOBNOG I OBITELJSKOG PRORAČUNA. ŠTEDNJA
_______________

Lekcija 11. Financijska zaštita
Vježbajte: izračun financijskog zračnog jastuka

Financijska sigurnost obitelji
Zračni jastuk i kako ga napraviti
Zašto ne mogu štedjeti?
Kako uštedjeti sa zadovoljstvom: praktične preporuke

Lekcija 12. Sustavno vođenje osobnog proračuna
Praksa: izrada godišnjeg proračuna

Pogreške u proračunu zbog kojih gubimo novac
Brojanje gubitaka
Zašto planirati budžet i koje ćete koristi imati od toga
Kako odabrati strategiju planiranja: “Najbogatiji čovjek u Babilonu”, “Metoda šest staklenki”, “Metoda 20-50-30”, “Metoda 60-10-10-10-10”
Je li proračun nužno proračunska tablica u Excelu? Aplikacije i predlošci za financijsko računovodstvo

Webinar “Financije su u redu”
Stručnjak - Natalija Kolbasina

Što je sustav upravljanja osobnim proračunom i kako ga izraditi
Od kojih se elemenata sastoji sustav i kako su oni međusobno povezani?
Zašto je sustavni pristup važan?
Kako učinkovito upravljati novčanim tokovima
Spremanje ili optimizacija: što odabrati
Jeste li spremni investirati?

Grupni sastanak “Kako postaviti inspirativne financijske ciljeve i postići ih” s Nataljom Kolbasinom (za tarifu sa stručnjakom)

🥳 Odmor 
Vrijeme tako da možete završiti sve lekcije i nastaviti dalje bez dugovanja.

Blok 3. investicije

Pogledajmo koji se alati za ulaganje mogu koristiti čak i s 1000 rubalja u džepu, kako odabrati strategije s minimalnim rizikom i u što točno ne biste trebali ulagati.

Rezultat: vaš prvi investicijski portfelj.
7. TJEDAN GDJE ZAPOČETI PUTOVANJE INVESTITORA
_______________

Lekcija 13. Što su ulaganja u vrijednosne papire i kako funkcioniraju?
Praksa: procjena spremnosti za ulaganje

Mitovi o investicijama: što nas sprječava

Zašto ulaganje nije tako strašno i teško kao što se čini

Kako funkcionira tržište vrijednosnih papira: broker, depozitar, burza, izdavatelj

Kako pripremiti svoje financije za ulaganje

Trgovanje i ulaganje: u čemu je razlika?

Webinar “Investor Mindset”
Stručnjak - Evgeniya Kulaga

Najčešći strahovi u investiranju
Što razlikuje uspješnog investitora od neuspješnog?
Kako odrediti svoj profil rizika

Lekcija 14. Investicijski ciljevi i vrijeme
Praksa: definiranje vaših investicijskih ciljeva i procjena njihove izvedivosti

Mehanizam složenih kamata u ulaganjima

Kako ciljevi i rokovi utječu na uspješnost ulaganja

Kako postaviti vlastite ciljeve i rokove

Grupni sastanak „Stvaranje kapitala i pasivnog prihoda kroz ulaganja: izračuni i praksa“ s Andreyem Kulagom (za tarifu sa stručnjakom)

8. TJEDAN FORMIRANJE PORTFELJA: PRVI KORACI I ALATI ZA ULAGANJE
_______________

Lekcija 15. Kako stvoriti svoj prvi investicijski portfelj
Praksa: određivanje postotka imovine u portfelju prema ciljevima i rokovima

Investicijske strategije

Pravila portfelja

Načelo diversifikacije rizika

Webinar “Revizija investicijskih instrumenata”
Stručnjak - Vadim Pogosyan

Kolika bi trebala biti isplativost da se uštedi novac?
Bankovni depoziti: usporedba prosječnih stopa s inflacijom
Valuta: kako se isplativost skladištenja sredstava u stranoj valuti razlikuje od skladištenja novca u rubljima?
Nekretnine: profitabilnost, rizici i nijanse na koje biste trebali obratiti pozornost prilikom takvih ulaganja
Zlato: kako ulagati u njega da izbjegnete poreze
Što odabrati kao sredstvo štednje

Lekcija 16. Promocije: što su i kako ih odabrati
Praksa: odabir i distribucija dionica različitih tvrtki u vašem portfelju

Promocije, njihove vrste i značajke
Dividende
Za i protiv dionica
Kriteriji za odabir dionica za portfelj

Pitanja i odgovori: odgovori stručnjaka na pitanja (za sve tarife)

9. TJEDAN NASTAVAK RASPRAVE O KLJUČNIM FINANCIJSKIM INSTRUMENTIMA
_______________

Lekcija 17. Obveznice: što su i kako ih odabrati
Vježbajte: Odaberite i odredite postotak obveznica u svom portfelju

Obveznice, njihove vrste i značajke

Kuponi: kakva zvijer

Za i protiv obveznica

Kriteriji za odabir obveznica za portfelj

Webinar “Međunarodna ulaganja”
Stručnjak - Vadim Pogosyan

Zašto ulagati u inozemstvo
Prednosti i nedostaci ulaganja u inozemstvu
Kako funkcionira inozemni financijski sustav i koju zemlju odabrati za pohranjivanje ulaganja
Odabir financijskog partnera: brokera, društava za upravljanje i osiguranja. Gdje je najbolje otvoriti račune?
Otvaranje računa: kako funkcionira i koje pogreške izbjegavati
Izgradnja portfelja: dostupni alati, gdje ih potražiti i kako odabrati najbolje
Porezi i izvještavanje u zemlji otvaranja računa i u zemlji prebivališta

Lekcija 18. Sredstva: što su i kako ih odabrati
Vježbajte: odaberite sredstva za portfelj i odredite postotak svakog vrijednosnog papira

Kako fondovi funkcioniraju
U koju imovinu fondovi ulažu?
Kuponi i dividende u fondovima
Za i protiv sredstava
Kriteriji za odabir sredstava za portfelj

10. TJEDAN NA ŠTO JE VAŽNO ZA INVESTITORA POČETNIKA OBRATITI PAŽNJU?
_______________

Lekcija 19. Odabir brokera i kupnja vrijednosnih papira
Praksa: odabir brokera, izračun iznosa provizije, otvaranje investicijskog računa

Kako odabrati brokera

Koje vrste računa postoje?

Kako otvoriti račun

Pravila kupnje vrijednosnih papira

Ponovno punjenje

Razmjena valute

Webinar “Revizija visokorizičnih investicijskih instrumenata” (osim tarife “Neovisni”)
Stručnjak - Andrey Kulaga

Što je IPO i kako možete sudjelovati u IPO-u?
Odabir brokera za IPO
IPO strategije
Što je kriptovaluta i kako možete ulagati u nju?
Odabir platforme za kupnju kriptovalute
Strategije ulaganja u kriptovalute

Lekcija 20. Porezno opterećenje investitora
Vježbajte: otvaranje IIS-a, odabir vrste odbitka i izračun njegovog iznosa

Koje poreze plaća investitor?

Kada trebate prijaviti porez?

Porezne olakšice za investitore

IIS i porezne olakšice: kako dobiti do 52.000 rubalja svake godine

Pitanja i odgovori: odgovori stručnjaka na pitanja (za sve tarife)

Grupni sastanak „Analiza pogrešaka u investicijskim portfeljima” s Andreyem Kulagom (za tarifu sa stručnjakom)