Online tečajevi financijskog savjetovanja - tečaj 13.100 RUB. iz Međunarodne škole zanimanja, obuka 6 tjedana, datum 29. studenog 2023.

1. Uranjanje u profesiju

Istražiti

1. Zadaci i područje odgovornosti financijskog savjetnika
2.Prihodi od financijskog savjetovanja
3. Tržište usluga financijskog savjetovanja
4. Usporedna analiza tržišta usluga financijskog savjetovanja s razvijenim zemljama
5. Reguliranje djelatnosti financijskih savjetnika
6. Certifikati za financijske savjetnike

Svladajte to

• Zadaci konzultanta
• Područja odgovornosti
• Tržište usluga
• Propisi

Na praksi

• Izradite dijagram klastera za poslove financijskog savjetnika.
• Napravite popis propisa koji reguliraju rad financijskog savjetnika.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

2. Investicijska aktivnost na financijskom tržištu

Istražiti

1. Struktura financijskog tržišta
2. Ulaganja i investicijski posrednici
3. Princip rada investicijskog fonda
4.Vrste i kategorije fondova. ETF-ovi - burzovni fondovi i hedge fondovi
5.Prednosti i nedostaci investicijskih fondova
6. Mogući rizici investicijskih fondova

Svladajte to

• Struktura financijskog tržišta
• Investicijski fondovi
• Prednosti fondova
• Rizici fonda

Na praksi

• Izraditi tablicu o klasifikaciji investicijskih posrednika.
• Na temelju materijala informativno-analitičkih agencija opišite djelovanje velikih investitora na financijskom tržištu.
• Opišite suvremene investicijske fondove.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

3. Financijski instrumenti

Istražiti

1.Primarno i sekundarno tržište vrijednosnih papira i njegovi sudionici
2. Tržište novca: dohodovne kartice, depoziti, fondovi tržišta novca
3. Obveznice i dionice
4. Mikrofinancijske organizacije i kreditne zadruge
5. Nekretnine: nekretnine i fondovi nekretnina
6. Sirovine i plemeniti metali

Svladajte to

• Tržište dionica
• Vrijednosni papiri
• Obveznice i dionice
• Tržište novca

Na praksi

• Opišite specifičnosti “primarnog” i “sekundarnog” tržišta vrijednosnih papira.
• Identificirati i opisati glavne sudionike na primarnom i sekundarnom tržištu.
• Opisati funkcije financijskog tržišta i njegov utjecaj na gospodarski razvoj.
• Utvrditi značajke funkcioniranja svjetskih tržišta zlata.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

4. Upravljanje investicijskim procesom

Istražiti

1. Mogućnosti ulaganja: jednokratna ulaganja, redovita ulaganja. Mješovite opcije
2. Upravljanje investicijskim portfeljem
3.Primjeri portfelja vodećih investicijskih kompanija u svijetu
4. Struktura investicijskog portfelja
5. Određivanje ciljeva i sredstava ulaganja
6. Uzimanje u obzir vremenskog horizonta i postojećih ulaganja investitora

Svladajte to

• Jednokratna investicija
• Redovita ulaganja
• Investicijski portfelj
• Upravljanje portfeljem

Na praksi

• Napravite kontrolni popis za strukturu svog investicijskog portfelja.
• Izgradite investicijski portfelj iz nekoliko industrija.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

5. Financijska aktivnost u uvjetima rizika

Istražiti

1. Tržišni rizik. Mjera procjene rizika. volatilnost
2. Ovisnost rizika o horizontu ulaganja za različite klase imovine
3. Tržišni i inflacijski rizici u kratkom i dugom roku
4. Investicijski portfelj tijekom inflacije i devalvacije
5. Rizik i nagrada diverzificiranog portfelja
6. Problemi diverzifikacije. Optimalan broj klasa imovine u portfelju
7. Rebalans portfelja
8.Vrste i metode rebalansa

Svladajte to

• Vrste rizika
• Ovisnost o riziku
• Diversifikacija
• Rebalans portfelja

Na praksi

• Diverzificirat ćete investicijski portfelj klijenta.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

6. Oporezivanje

Istražiti

1. Porez na dohodak fizičkih osoba
2. Neoporezivi prihod
3. Oporezivanje ulaganja za različite kategorije
4. Načini minimiziranja poreza na dohodak
5. Porezne olakšice
6.Povrat poreza
7. Porezne posljedice zakašnjelog i neplaćanja poreza
8. Metode porezne optimizacije za investicije

Svladajte to

• Zadaci konzultanta
• Područja odgovornosti
• Vrste poreznih olakšica
• Porezna optimizacija

Na praksi

• Opišite poreze koje klijent plaća. Predloži opcije optimizacije.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

7. Strane investicije

Istražiti

1.Strana ulaganja
2. Diverzifikacija valuta
3. Pregled zemalja i industrija u njima za ulaganje
4. Tehnologija ulaganja u inozemstvo: kako otvoriti bankovni račun i brokerski račun
5. Otvaranje programa osiguranja ulaganja
6.Kupnja nekretnine u inozemstvu

Svladajte to

• Struktura financijskog tržišta
• Investicijski fondovi
• Prednosti fondova
• Rizici fonda

Na praksi

• Stvorite investicijski portfelj u stranoj valuti. Opišite koja se izvješća moraju dostaviti klijentu prilikom ulaganja preko inozemnog brokerskog računa i preko strane banke.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

8. Osiguranje

Istražiti

1. Uvjeti osiguranja
2. Rizik od neočekivanih troškova
3. Potrebna veličina fonda pričuve
4.Alati za postavljanje rezervnog fonda
5. Rizik gubitka i oštećenja imovine, osiguranje imovine
6.Program osiguranja prema riziku od invaliditeta, opasnih bolesti, neočekivanih medicinskih troškova
7. Rizici razvoda i ovrhe imovine, alati za zaštitu od rizika
8. Odabir optimalne svote osiguranja za svaki rizik
9. Izbor osiguravajućeg društva u Ruskoj Federaciji ili inozemstvu

Svladajte to

• Vrste rizika
• Rezervni fond
• Vrste osiguranja
• Sume osiguranja

Na praksi

• Identificirati rizike klijenta i izraditi plan zaštite od identificiranih rizika.
• Izračunati optimalno osigurateljno pokriće u skladu s programom osiguranja.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

9. Rad s klijentima

Istražiti

1. Komunikacija s klijentima
2.Individualni pristup različitim kategorijama klijenata
3. Struktura sastanka i pregovora s klijentom
4. Identifikacija i formiranje financijskih ciljeva klijenta
5.Osobni financijski plan i poslovni plan
6. Identifikacija točaka financijskog rasta za klijenta
7. Kreiranje strategije financijskog rješenja korak po korak

Svladajte to

• Vrste klijenata
• Struktura pregovora
• Vrste financijskih planova 
• Financijska strategija

Na praksi

• Napravite popis za provođenje početnih konzultacija s klijentom.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

10. Osobni financijski plan klijenta

Istražiti

1. Standardni financijski ciljevi i ljudski životni ciklusi
2. Postavljanje financijskih ciljeva klijenta
3. Analiza prihoda i rashoda klijenata
4. Analiza rizika: kontrolirani i nekontrolirani životni događaji
5. Odabir investicijskog portfelja
6. Mogućnosti održavanja osobnog financijskog plana
7. Načini smanjenja troškova i povećanja prihoda
8. Revizija financijskog plana

Svladajte to

• Financijski ciljevi
• Procjena rizika
• Odabir rješenja
• Smanjenje troškova

Na praksi

• Zapišite financijske ciljeve klijenta.
• Pripremite financijski plan.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

11. Financijsko poslovno planiranje

Istražiti

1.Inicijalne konzultacije s klijentom
2. Određivanje financijskih ciljeva poslovanja klijenta
3. Cikličnost poslovnih potreba
4. Analiza obveza i imovine
5. Koncept odabira financijskih instrumenata za poslovni plan klijenta
6.Izrada financijskog plana
7. Formiranje investicijske strategije za poslovne ciljeve
8. Revizija i izmjena financijskog plana

Svladajte to

• Konzultacije s klijentima
• Financijski poslovni ciljevi
• Poslovne potrebe
• Priprema plana

Na praksi

• Zapišite investicijsku strategiju, odaberite financijske instrumente za klijenta.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.

12. Izgradnja karijere financijskog savjetnika

Istražiti

1. Mogućnosti za poslovni model financijskog savjetnika: temeljen na naknadama, temeljen na provizijama, mješoviti
2. Prednosti i mane različitih poslovnih modela
3.Profitabilnost poslovanja
4. Ugled financijskog savjetnika
5.Traženje klijenata: seminari, webinari, konferencije, slanje pošte, knjige i članci, kako se proslaviti
6. Stjecanje iskustva i certifikacija

Svladajte to

• Poslovni modeli
• Ugled
• Potražite klijente
• Certifikacija

Na praksi

• Napravite plan pronalaženja klijenata.
Nastavnik će ocijeniti rezultat zadatka i o njemu detaljno razgovarati s vama.