Kako zaraditi na dionicama velikih tvrtki: Investicijski izazov Lifehackera nastavlja se
Kako Postati Bogat / / January 06, 2021
Što se događa?
U svibnju 2019. pokrenuli su Lifehacker i Tinkoff investicijski izazov. Izdavač Alexei Ponomar i direktor razvoja Rodion Skryabin uložili su po 100 000 rubalja: prvi u zlato i fondove, drugi u dionice velikih tvrtki. Pobjednik će biti univerzalno prepoznat, gubitnik će morati obrijati bradu.
Rodion i Alexey redovito izvještavaju čitatelje Lifehackera o stanju njihova glavnog grada i u sredinom mjeseca naprave prognozu za sljedeća dva tjedna i kažu gdje su i na čemu izgubili novac zaradio.
U prosincu su sudionici investicijskog izazova bili pozitivni. Alexey je odlučio manje frke i samo je gledao brojke, dok je Rodion, naprotiv, aktivno kupovao i prodavao dionice.
U siječnju je Aleksej otišao na zasluženi i dugo očekivani odmor. I dok se odmarao, razgovarali smo s Rodionom: prema najnovijim podacima, prestiže protivnika za više od 2000 rubalja. Saznali smo kako mu ide i kako planira ostati u vodstvu. Svakako pročitajte članak do kraja - tamo ćete od stručnjaka Tinkoffa pronaći nove odgovore na popularna pitanja o ulaganjima.
Intervju s Rodionom Skrjabinom
Mogu vam čestitati, prosinac i početak siječnja bili su uspješni. Kakvi su vaši osjećaji iz proteklih mjesec dana?
Rodion Skrjabin
Prije sam imao dionice kojima sam aktivno trgovao, a sada mi se jako sviđa moj portfelj. Kupio sam sve što sam želio i situacija je pozitivna. Portfelj izgleda prilično kompaktno i brzo raste, tako da nemam želju gnjaviti, kupovati, prodavati i tražiti bilo kakve mogućnosti. Sve je stabilno, a u slučaju kolebanja imam strategiju.
U prosincu ste počeli voditi dnevnik investitora, što se promijenilo od tada? Je li pojednostavio zadatak? Jeste li pomogli u donošenju zaključaka?
Pokazalo se da je važan dnevnik investitora. U studenom-prosincu obavio sam mnoge transakcije i ponekad čak zaboravio po kojoj cijeni i što kupujem. Otišao sam pogledati i nisam se mogao sjetiti: ove dionice, planirao sam nešto učiniti s njima ili ne? Dnevnik mi je pomogao da shvatim što da radim s portfeljem. I zahvaljujući njemu, počeo sam razmišljati kako ću upravljati svojim kapitalom da nemam 100.000 rubalja, već više. Bi li investirao u istim omjerima ili ne? Razmišljam ponuditi Ponomaru da nakon završetka izazova pokrene još jednu rundu, ovaj put za milijun!
Koji savjet možete dati onima koji žele kupiti dionice stranih tvrtki? O kojim zamkama trebaju znati?
Sviđa mi se inozemno tržište jer se trgovina može obavljati navečer. A također, na primjer, dionice možete kupovati i prodavati praznicima dok je rusko tržište na odmoru. Njegova glavna prednost i istodobno problem je što postoji ogroman izbor. Toliko je tvrtki koje se proučavanjem svih mogućih shema gdje investirati i kako zaraditi mogu pretvoriti u beskrajno odugovlačenje.
Na ruskom je tržištu mnogo manje dionica i otprilike znate što radi ova ili ona tvrtka ili barem znate gdje pronaći informacije. To nije uvijek slučaj sa stranim tvrtkama: dogodi se da vidite da poduzeće brzo raste, kupite njegove dionice, ali uopće ne možete razumjeti što radi.
Koja je vaša najbolja i najgora investicija ovog mjeseca?
Najveći je pad Appleov zaustavni gubitak. Ujutro idem na svoj osobni račun i tamo se sve dionice prodaju po monstruozno niskoj cijeni. Izgubio sam puno novca i obećao sam sebi da više neću gubiti novac! A najuspješnija investicija je Visa. Inače, kupio sam ga samo s novcem oslobođenim kad je Apple prodao.
U prosincu ste kupili dionice Netflixa i nadali ste se da će porasti nakon Zlatnih globusa i Vještice. Upalilo je?
17. prosinca stvarno su poletjeli, a ja sam izašao u dobrom plusu. A onda je zabava započela! Prodao sam dvije dionice za 630 dolara, a da sam imao malo strpljenja, mogao sam prodati za 676 dolara. Pa, pričekao bih do 9. siječnja, općenito bih primio 682 dolara. Sveukupno sam zaradio na Netflixu i zadovoljan sam s njim. Stavio sam ih u svoje favorite i pratit ću situaciju kako bih ponovno ušao tijekom korekcije. Djeluju mi zanimljivo.
Kakvi ste sa Blizzardom? Napokon, postoji li profit ili je to još uvijek puko razočaranje?
Blizzard je bio pomalo hlapljiv, ponekad plus ili minus. Izašao sam s malim plusom i prodao ga.
Što mislite o Kirillovoj kritici? I dalje misli da se ponašate nerazumno
Još uvijek mislim da Kirill daje odlične savjete za dugoročna ulaganja, a dugoročna ulaganja planiram samo u bradi. Ja sam vatrogasac, uvrnuti vatrogasac. ©
Da sada pet godina sakupljam portfelj, tada bih, vođen Kirillovim preporukama, odabrao tri ili pet područja i nekoliko pouzdanih tvrtki. Ali pokušavam pobijediti Ponomara, pa moram brzo donositi odluke. Kirill, ako čitaš ove članke, u redu si!
Slijedite li i dalje Aleksejevu strategiju? Što mislite o njegovoj odluci da zauzme promatrački stav?
S jedne strane, jako sam znatiželjan kako Lyosha ide. Salde portfelja obično mijenjamo nekoliko puta tjedno. Ali otišao je na godišnji odmor, ne stupa u kontakt i ne znam bih li bio sretan ili ne. Sad sam u dobrom plusu, ali što ako je zaradio još više?
U cjelini, ne sviđa mi se Lyoshinov stav čekanja. Možda mu brada i nije toliko važna. Na primjer, kad je bilo potrebno prosjek Yandexa, Aleksej je jednostavno gledao kako ljudi zarađuju bogatstvo. Nisam to mogao učiniti.
Koji su vaši planovi za preostala dva tjedna?
Prvo, ovaj tjedan sam prosječio Alibabu. Zapravo to nisam planirao, ali kad je gubila 5 dolara dnevno, zaključio sam da je vrijeme. Zasad tamo nije sve baš pozitivno, ali ne gubim nadu. CLSA suludo predviđa da će rast biti 19%. Ali 11% mi je dovoljno.
Drugo, stvarno želim nešto riješiti s ITNT-om. Ili ću ih se riješiti, ili ću naći priliku da ih prosječim, ili će mi biti drago što su pucali. Posljednjih godinu dana neprestano rastu, pa je sve moguće.
Sad mi se jako sviđa kako Tinkoff raste, imaju + 17% mjesečno. U redu je! Također testiram “Vječni portfelj"- zajednički projekt Tinkoffa i Moskovske razmjene. To su ulaganja u zlato, dionice, obveznice i tržište novca u jednakim udjelima, koja djeluju u bilo kojoj fazi gospodarstva: rastu, padu i stagnaciji.
U bliskoj budućnosti planiram razmisliti što učiniti s VISA-om, zauzima mi 32% portfelja i čini se da je to puno. Najvjerojatnije ću ga smanjiti, ali sve ovisi o tome kakva korekcija dolazi nakon tako brzog rasta. Volio bih da tvrtke zauzimaju najviše 20% portfelja, ali gledam VISA grafikon rasta i mislim: dovraga, zašto ga nisam kupio sa svim novcem?!
Glasajte za pobjednika
Česta pitanja o ulaganju za početnike
Jeste li nadahnuti rezultatima heroja i želite li postati investitor? Prvo pročitajte novi skup odgovora na investicijska pitanja stručnjaka Tinkoffa, Kirila Komarova. Njegov savjet pomoći će vam da izbjegnete pogreške i počnete brže zarađivati na depozitima.
Želim ulagati u dionice strane tvrtke. Što biste trebali provjeriti prije kupnje?
Morate provjeriti razumijete li što točno kupujete: kakva je to tvrtka, čime se bavi, koji mogu biti rizici. I najvažnije, zašto bi se zalihe mogle povećavati? Nasumično ulaganje prvi je korak do neuspjeha. Također se vrijedi unaprijed pripremiti za činjenicu da možete izgubiti uloženi novac. Napokon, što je veći prinos, to je veći rizik, a dionice su instrument s povećanim rizikom. Ako niste spremni izgubiti 50% vrijednosti, možda bi vam bilo bolje da kupujete obveznice.
Također morate provjeriti razumijete li princip Kupi i drži. Ulaganje je dugoročno poslovanje. Zarađivanje ovdje uopće nije lako i sigurno se neće dogoditi brzo. Svakoj vašoj ideji treba dati priliku. Tvrtke i dionice obično se dugoročno okupljaju, ali kratkoročno mogu pasti zbog nervoze investitora. Važno je ne paničariti i ne prodavati samo zato što svi prodaju.
Koji vam signali za zaustavljanje pomažu da shvatite da ne biste trebali kupiti dionice?
Problemi tvrtke. Zašto kupiti dionice u tvrtki u nevolji? Samo zato što su pojeftinili? Pa, ne, besplatni sir je samo u mišolovci. Dionice u pravilu padaju s razlogom, ali zato što ih prodaju profesionalci koji znaju bolje od vas. Čak je i stari Buffett rekao o tome: "Mnogo je bolje kupiti divnu tvrtku po poštenoj cijeni nego poštenu tvrtku po divnoj cijeni". Najbolje je kupiti dionice tvrtki koje rastu i dobro posluju kad na pomolu nemaju problema.
Brzi rast. Ne biste trebali gledati kartu koja leti gore i radosno otvoriti položaj u nadi da ćete voziti ovu raketu. Obično brzi uspon završava brzim padom, a navala može biti skupa.
Velika hlapljivost. Ako dionice skoče za 5-10% dnevno, to znači da je papir nelikvidan. Odnosno, iz nekog razloga njime nitko ne želi trgovati, a na burzi nema dovoljno narudžbi za kupnju i prodaju. To obično znači da tvrtka ima problema. I tu se vraćamo na točku 1.
Ako kupim dionice strane tvrtke, što je s porezom? Koliko i koga trebate platiti?
Porez na dividendu obično automatski prikuplja Nacionalni registar poravnanja. I porez na dohodak od rasta kotacija mora se platiti na kraju godine, ali samo ako ste zatvorili pozicije. Ako nije zatvoreno, onda to nije potrebno učiniti ove godine. A ako tri godine držite dionice bez prodaje, uopće nećete morati platiti. Porez na dobit obračunava se na stanje brokerskog računa na kraju godine.
Trebate li pretvoriti novac za ulaganje u dionice stranih tvrtki ili su također prikladne ruble?
Da, trebate valutu. No, postoji i nekoliko opcija s rubaljima, na primjer, ETF iz FinExa, kojima se trguje u rubljama.
Što je portfeljno ulaganje? Isplati li se u njih ulagati?
Kada kupujete ETF, ne kupujete niti jednu dionicu ili obveznicu, već čitav portfelj. To diverzificira vaše rizike i izbjegava puno problema. Na primjer, ulaganje u Amazon može biti izazov s malim portfeljem jer jedna dionica košta 1.850 USD. ETF je dobra opcija za male portfelje ulagača početnika.
Pogledajte ostale materijale za izazove za još korisnije savjete za ulaganje. Do tada, kladite se! Tko će ostati bez novca i bez brade?
Slijedite izazov
Saznaj više🧐
- Je li moguće zaraditi na investicijama: glavni zaključci sudionika izazova za šest mjeseci
- Profit ili propast? Lifehacker investitori i dalje riskiraju novac i bradu
- Je li moguće zaraditi na investicijama: Lifehackerov eksperiment