Kao IP povući novac s računa, a ne biti blokiran

Zašto blokiran račun

Zakonske ograničenja na podizanje gotovine s tekućeg računa za SP nije postavljen. Ali samo u teoriji. U praksi, poslodavci ne daju mu zakonSavezni zakon „Na protumjere na legalizaciju (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma” od 07.08.2001 broj 115-FZUsmjeren na borbu protiv pranja novca i terorizma.

Prema odvjetniku pravne službe Europske Kokoreva Pavla, banke mogu zaključati operacija koje se čine protuzakonito.

Po zakonu, individualni poduzetnik, za razliku od pravne osobe mogu potrošiti svoj novac za sve potrebe, uključujući i osobnePismo Odjel za porezne i carinske tarifne politike ruskog Ministarstva financija 11. kolovoza 2014 Broj 03-04-05 / 39.905 po nalogu računovodstva pojedine poduzetnike porez na dohodak.

Zbog toga, IP često sadržanu u shemi blagajnik sredstava. Od poduzetnika se može zaključiti fiktivnu transakciju i to prenijeti na račun novca. On bi ih ukloniti u gotovini, što bi bilo izvan ugroženo područje porezne službe i policijske agencije.

Taj novac na kraju može ići toliko daleko da plaće plaće u kuverti, a za kupnju eksploziva.

Da bi se to izbjeglo, jer je promatrana sumnjive aktivnosti računa. Sada je lanac uključen bankeBudući da je lakše pratiti sve, ako nešto pođe po zlu. Ili barem ne toliko kao prije.

Ako financijska institucija smatra upitan rad, ima pravo da zamrzne kretanje sredstava na računu i pitati dokumente klijenta koji bi potvrdili njegovu zakonitost. A da nisu zadobili potrebne papire, banka šalje podatke o tome u službi nadzora Federalna Financial.

Tu ponovno analizirati situaciju i odlučiti o uključivanju biznismen u „crnu listu”. Nakon toga, on je ispunjen s nemogućnošću da otvori račun i dobiti uslugu, ne samo u banci, koji su identificirani sumnjive transakcije, ali i na bilo kojoj drugoj financijskoj instituciji.

To može privući pažnju banke

Imajte na umu da je tekst „može uključivati” ne znači da je vaš račun će biti blokiran ako učinite nešto od navedenog. Međutim, odvjetnici se savjetuje da izbjegavaju takve situacije, ako ne želite provesti vrijeme s prepirkama s bankom.

Možete pucati nerazumno sumu

ti poduzetnik, Koja pruža usluge za mala i, sukladno tome, prima za njih malo novca. Odjednom počnete sipati u obzir iznos koji je jednak proračunu malog otočkog naroda, i odmah ćete ih skinuti i otići negdje.

U većini slučajeva visokog profilaSlučaj broj 78-KG17-90Potvrđivanje takve prakse, istaknuta figura od 56 milijuna. To je koliko je poduzetnik primio od klijenta tvrtke i pokušao uzeti sve odjednom. U isto vrijeme prije tih velikih iznosa na račun nikad prijavio, tako da je banka pronašao je sumnjive operacije, a njegov sud potvrdio.

Vi povući novac odmah nakon dolaska

Ako snimate u gotovini u roku od tri do pet dana nakon primitka, to je sumnjivo. Tako je navedeno u preporukamaSmjernice Banke Rusije na 21. srpnja 2017 № 19-MR Centralna banka. Operacija izgleda upitna, jer takva hitnost nije jasno. Banka svibanj želite provjeriti gdje je novac i što učiniti s njima - Može, se daju osobi koja pere preko vas na dohodak?

No, to ne znači da savjesno treba izbjegavati blagajnik u dan prijenosa. Govorimo o situacijama u kojima bi takva operacija trajno.

Konstantin Bobrov, direktor pravne službe „jednog centra za zaštitu”

Vi podizanje gotovine u iznosu od nešto manje od 600 tisuća rubalja

zakonomSavezni zakon „Na protumjere na legalizaciju (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma” od 07.08.2001 broj 115-FZ, Banke su potrebni za kontrolu određenih poslova u više od 600 tisuća rubalja. Stoga je središnja banka smatra da redovito uklanjanje iznosa koje su blizu tome, ali ne prelaze, to je prilika straža.

Vi ne plaćaju s računa

banka map - praktičan instrument plaćanja, pa pogledajte čudno ako je račun služi samo za poduzetnike blagajnik novac.

Što učiniti kako bi se izbjeglo pada pod sumnjom

Ne skidajte sav novac

Ako ne postoji hitna potreba da se ukloni cjelokupni iznos s računa u cjelini, ne to učiniti. Neka račun će ostati na barem dio sredstava.

Pričekajte 5 dana nakon prijenosa sredstava

Nakon što je središnja banka razmatra povlačenje u roku od tri do pet dana, sumnjivo, to je bolje da ga ne riskirati i ne povući novac u ovom razdoblju.

Provedite s računa

Kartica može biti vezan za račun IP. Potrošiti novac direktno, jer kao poduzetnik možete kupiti tih sredstava i materijala za proizvodnju i hranu za obitelj.

Ako se povuče novac staviti ih na mapi drugoj banci, jer tu imate profitabilan keshbek ili kamata na vagi, čuvati račune za stvaranje novca putem bankomata, i idealno - i trošenja s računa (barem na glavna).

Držite dokumente koji potvrđuju troškove

Recimo da su pucali na nekoliko dana na 599 000 rubalja za kupnju samog automobila, njegova supruga, oca i ujaka dvaput uklonjeni - prihvatljiv. Ali, morate dokazati da je novac nosio u izlog, ali ne i nuklearno oružje programere.

Suradnja s bankom

Ako banka imate bilo kakvih pitanja, nemojte ih ignorirati. Što prije osigurati dokumente koji objašnjavaju kretanje sredstava, veća je šansa da se riješi problem.