Za da banka može blokirati transakcije na računu i što učiniti

Zašto su banke blokira rad

Dana 26. rujna 2018 su izmjene i dopune zakonaSavezni zakon 27/6/2018 broj 167-FZ „o izmjenama i dopunama određenih zakonskih akata Ruske Federacije u vezi s krađom protiv novca”Koji omogućuju bankama da blok transakcije, ako se čini sumnjivo.

Zakoni promijenio kako bi zaštitili novac na računima. Ako banka će snimiti upitno prijevod, trebalo bi ga suspendirati na razdoblje od najviše dva dana.

Ovaj rok se daje financijske institucije da bi saznali od klijenta, bilo je potrebno novac. Ako on potvrdi da se sredstva prenose uz suglasnost, postupak će se nastaviti - i odmah.

Ako je povratna informacija nije od klijenta, novac će i dalje biti premještena, ali nakon dva dana.

Što operacije smatra sumnjivim reguliranaZnakovi prijenosa sredstava bez suglasnosti klijenta Centralna banka.

1. Ako je prijevod se šalje prevarant

Iz perspektive provedbe zakona, varalica - osoba koja je donio presudu u odgovarajućem članku. Prije toga je bio samo sumnja za zločin, ali samo ako su istraživači otkrili činjenicu nezakonitih radnji, utvrdi identitet napadača, i tako dalje.

Stoga, unatoč činjenici da je prevarant kao lopov trebao biti u zatvoru, stvarnost je mnogo složenija. Osim toga, često zločinci su većU Khabarovsk, osuđeni prevaranti, koji su već služe rečenice iz zatvora.

Središnja banka, za razliku od istražnih organa, moguće je stvoriti popis varalice mnogo brže.

Počinitelji vrijedi samo jednom „zapalio” svoje podatke za prijenos novca, koji će postaviti pokušaj krađe, kao i informacije o tome će dobiti posebnu bazu podatakaSavezni zakon „Na platnog prometa” iz 27.06.2011 broj 161-FZPristup koji je u svakom od banke.

Ako pokušate provesti pojedinosti transakcije, od kojih su u ovoj bazi podataka, banka smatra da je sumnjivo i blokirati rad.

2. Ako prijenos novca iz uređaja koji je korišten prevaranti

„Osvijetljen” napadač može ne samo podaci, već i uređaji koji ga koriste. Ako je netko pokušao ilegalno prenijeti novac pomoću određenog računala ili smartphone, tu činjenicu zabilježen od strane banke i potvrdio žrtva prijevare, onda ti uređaji spadaju u posebnu baza.

U ovom slučaju, to nije važno kakav detalja koriste za prijevod - isti ili drugi gadget je ugrožena, a poslovanje Banke smatra sumnjivim.

3. Ako radite nešto krivo, kao i prije

Banka može imati pitanja ako nešto u svom prijevodu je u suprotnosti s vašim navikama:

• nikad ne prenose velike sume novca i odjednom netko poslati sve u lipu;
• vi ste u kratkom vremenskom razdoblju usmjeriti višestruke isplate istom primatelju (i zapravo mogao napraviti jedan plaćanja);
• vi zapravo platiti za kupnju u trgovinama u Nižnji Tagil, a danas rad je fiksna u Lisabonu - pa ako Idete na izletBolje je obavijestiti banku;
• ti si vezan za karticu u drugi telefon ili pokušava izvršiti uplatu s novim laptop.

Što učiniti ako je banka zatraži da potvrdite operaciju

1. Uvjerite se da je banka

Zakon za borbu protiv prijevara je stvorio nove načine vara. Napadači mogu nazvati i reći da je vaš račun ili kartica održan sumnjive transakcije. Tijekom pregovora, oni će pokušati na različite načine za izdvajanje informacija od vas, koji na kraju dovode do krađe novca.

Dakle, ne zaboravite da kad primite poziv od banke, ne trebate zvučati informacije: oni imaju sve podatke. Kodeks SMS ili znamenke na poleđini kartice ne mogu nazvati bilo tko na sve.

Ako ste u nedoumici, objesiti i pozvati natrag u banku na broj naveden na poleđini kartice ili na službenim stranicama.

2. potvrđuju

Zakon propisuje dva načina kako to učiniti: poziv ili CMC-poruku. Slijedite upute koje će dati zaposlenika banke.

Ako ne odgovori, za dva dana će ostati bez kartice, kao što će biti zaključana. Prevođenje će se zamrznuti za ovo razdoblje, tako da primatelj može biti sretan.

Imajte na umu da se kaže zaposlenik banke. Ako primatelj plaćanja postoji u muljaža, teško da je potrebno potvrditi, čak i ako osobno poslao novac.